La respuesta corta
Una persona políticamente expuesta, que en la práctica se abrevia PEP, es alguien que ocupa u ocupó una función pública importante. Un gobernador, un secretario de Estado, un presidente municipal, un juez o el director de una dependencia son ejemplos claros. La razón de que existan reglas especiales para ellas es que un cargo público da acceso a decisiones y a recursos, y eso las vuelve un riesgo mayor de que se use una operación para mover dinero de origen ilícito. Eso no quiere decir que una PEP sea sospechosa: quiere decir que quien opera con ella tiene que ponerle más atención.
Cómo la define la norma: por función
Las Reglas de carácter general publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 7 de agosto de 2026, en su edición vespertina, definen a la PEP por la función que ejerce y no por una lista de nombres. Usan la fórmula del GAFI, el grupo internacional que fija los estándares contra el lavado de dinero. Esas reglas entran en vigor el 30 de noviembre de 2026.
Definirla por función tiene una consecuencia práctica: el nombre del puesto importa menos que lo que hace la persona. Dos municipios pueden llamar distinto a un cargo parecido, y una dependencia puede cambiar el nombre de un área sin que cambie lo que hace su titular. Por eso quien verifica a un cliente tiene que mirar el cargo y la función, y no solo buscar un título conocido.
Cuánto dura la condición de PEP
La condición no termina el día en que la persona deja el cargo. Las Reglas fijan que dura un año después de que la persona se separa del puesto. Durante ese año sigue siendo una PEP para efectos de la verificación, y pasado el año deja de serlo.
Para tu empresa esto significa que no basta con revisar quién está hoy en un puesto. Un cliente que dejó su cargo hace seis meses todavía puede ser una persona políticamente expuesta, y el cambio de gobierno que suele traer un cambio de equipo es justo el momento en que más personas entran y salen de esa categoría.
Por qué importa a tu empresa
La reforma al Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, publicada en el Diario Oficial el 27 de marzo de 2026, extiende la obligación de verificar si el cliente es PEP a quienes realizan actividades vulnerables, y suma a los servicios inmobiliarios. Si vendes o rentas inmuebles, si tienes una joyería o una agencia de autos, o si prestas otro servicio de los que la ley llama actividades vulnerables, esto ya te toca. La guía sobre laobligación de las actividades vulnerablesexplica qué pide la reforma y en qué fechas.
Por qué es difícil encontrar a una PEP
En México no hay una lista pública con los nombres de las personas políticamente expuestas. El Estado publica un catálogo de cargos, que te dice qué puestos cuentan, pero no quién los ocupa. Los nombres están repartidos en el Diario Oficial de la Federación, en los periódicos oficiales de los estados y en los portales de transparencia, y cambian cada vez que alguien es nombrado o se va. La guía sobre lalista de la SHCP explica ese catálogo y lo que le falta.
Ese hueco entre el cargo y la persona es el que cubre un buscador como el nuestro: reúne en un solo lugar los nombres de las personas que ocupan u ocuparon cargos públicos, tomados de fuentes oficiales.
Qué hacer con esta información
Antes de operar con un cliente, pregúntale si ocupa u ocupó un cargo público y guarda su respuesta. Busca su nombre en una fuente que reúna a las personas con cargo público. Si aparece un candidato, compara su cargo, su entidad y la información que tienes de tu cliente, y deja constancia de lo que revisaste y de lo que decidiste. Esa trazabilidad es lo que te permite explicar tu decisión si alguien te la pregunta después.
Cómo te ayuda Entitymx
Entitymx es un buscador para empresas. Escribes el nombre de tu cliente y te muestra candidatos, personas que ocupan u ocuparon un cargo público en México, federal, estatal o municipal, que se parecen a ese nombre. Cada candidato trae su cargo, la fuente oficial de donde sale, un porcentaje de coincidencia y una constancia de la consulta que puedes guardar en tu expediente. Todas las fuentes son públicas, y la decisión de si es la misma persona es tuya.
Cada búsqueda cuesta $6.00 mxn, sin suscripción. Puedes probarlo sin crear cuenta en lademostración, que usa datos sintéticos, o crear tu cuentapara buscar sobre los datos reales.
Sigue leyendo
- Cómo verificar si tu cliente es PEP: la obligación de las actividades vulnerables
- La lista de PEP de la SHCP: qué dice y qué no dice
- Preguntas frecuentes
Esta guía es informativa y no es asesoría legal. Para decidir cómo aplica la norma a tu empresa, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.