Qué es esta lista
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, la SHCP, publicó en 2020 la Lista de PEP Nacionales. Es la referencia que muchas empresas tienen en mente cuando alguien les dice que tienen que verificar si su cliente es una persona políticamente expuesta. Pero su nombre engaña, porque no es una lista de personas.
Qué dice: cargos, no nombres
La lista es un catálogo de cargos. Dice qué puestos del servicio público cuentan para que quien los ocupe sea considerado PEP. No dice quién ocupa hoy cada uno de esos puestos. Si buscas en ella el nombre de tu cliente, no lo vas a encontrar, aunque sea el gobernador de un estado, porque ahí no hay nombres.
Su regla dominante es la de la cúpula más tres niveles: el titular de una institución y los tres niveles jerárquicos inmediatos hacia abajo. Aplicarla es un ejercicio de lectura. Para cada dependencia, poder u órgano hay que saber quién es su titular, quiénes ocupan los tres niveles siguientes y cuándo cambió alguno de ellos.
Qué no dice
- No dice quién ocupa cada cargo, ni desde cuándo.
- No dice quién dejó el puesto hace menos de un año y por eso sigue siendo PEP.
- No distingue a dos personas que se llaman igual.
Eso no es un defecto de la lista. Un catálogo de cargos cumple su función, que es fijar qué sillas cuentan. El problema es que la verificación de un cliente necesita lo otro: saber quién está sentado en cada una.
La lista y las Reglas de 2026
Las Reglas de carácter general publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 7 de agosto de 2026 definen a la PEP por función, con la fórmula del GAFI, y fijan que la condición dura un año después de dejar el cargo. La lista de 2020 y las Reglas de 2026 son instrumentos distintos. Las Reglas describen la condición por la función que se ejerce, y el catálogo enumera cargos.
Por otro lado, la consulta a la UIF no funciona como una lista de nombres abierta a las empresas. El artículo 45 Ter del Reglamento de la LFPIORPI la plantea como opcional y para cuando no puedes determinar si tu cliente es PEP. Se hace en la aplicación cerrada Consulta PEP 2.0, con e.firma y alta previa, y responde sí o no. No permite búsqueda abierta, ni descarga, ni consulta masiva, y no opera hasta finales de agosto de 2027. Tu empresa necesita un medio propio para identificar a las personas que ocupan los cargos.
Dónde están los nombres
Los nombres existen, pero están dispersos. Se publican en el Diario Oficial de la Federación, en los periódicos oficiales de las 32 entidades y en los portales de transparencia, cada uno con su formato y a su ritmo. Una parte importante de las ediciones estatales se publica como escaneo y no como texto que se pueda buscar. Reunirlos a mano para cada cliente que llega a tu empresa no es realista.
Esa es la pieza que falta entre el catálogo de cargos y la verificación de tu cliente: una forma de buscar un nombre y ver si coincide con alguien que ocupa u ocupó un cargo público, con la fuente oficial a la vista.
Qué hace y qué no hace Entitymx
Entitymx reúne fuentes públicas, principalmente oficiales, y te muestra candidatos con su cargo, su fuente y un porcentaje de coincidencia. Entitymx no sustituye la lista oficial. Tampoco la representa ni la reemplaza, y no tiene relación con la consulta a la UIF. Lo que te entrega es evidencia para que tú decidas si el candidato es tu cliente.
Ese porcentaje mide cuánto se parece un nombre a otro. No es una probabilidad de que sea la misma persona, y por eso cada candidato viene con su cargo y con la fuente de donde sale, para que lo compares con tu expediente.
Cómo te ayuda Entitymx
Entitymx es un buscador para empresas. Escribes el nombre de tu cliente y te muestra candidatos, personas que ocupan u ocuparon un cargo público en México, federal, estatal o municipal, que se parecen a ese nombre. Cada candidato trae su cargo, la fuente oficial de donde sale, un porcentaje de coincidencia y una constancia de la consulta que puedes guardar en tu expediente. Todas las fuentes son públicas, y la decisión de si es la misma persona es tuya.
Cada búsqueda cuesta $6.00 mxn, sin suscripción. Puedes probarlo sin crear cuenta en lademostración, que usa datos sintéticos, o crear tu cuentapara buscar sobre los datos reales.
Sigue leyendo
- Qué es una persona políticamente expuesta (PEP) en México
- Cómo verificar si tu cliente es PEP: la obligación de las actividades vulnerables
- Preguntas frecuentes
Esta guía es informativa y no es asesoría legal. Para decidir cómo aplica la norma a tu empresa, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.