Consulta PEP 2.0 de la UIF: qué es y en qué se diferencia de un buscador

Qué es la aplicación Consulta PEP 2.0, por qué es opcional y residual, cuándo opera y en qué se diferencia de un buscador.

La respuesta corta

Consulta PEP 2.0 es la aplicación cerrada con la que la Unidad de Inteligencia Financiera, la UIF, permitirá verificar si una persona está en el listado de personas políticamente expuestas. Responde sí o no, de una persona a la vez, y no es un buscador: no hay búsqueda abierta, ni descarga, ni consulta masiva. Además, es opcional y residual, y todavía no opera.

De dónde viene

El 27 de marzo de 2026 se publicó en el Diario Oficial de la Federación la reforma al Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la LFPIORPI. Obliga a las actividades vulnerables a verificar si su cliente es una persona políticamente expuesta antes de operar. Las Reglas de carácter general que la desarrollan se publicaron en el Diario Oficial el 7 de agosto de 2026, en la edición vespertina, y en ellas aparece la aplicación Consulta PEP 2.0.

Cómo funciona

Es una aplicación cerrada, no una página abierta al público.
Se usa con Firma Electrónica Avanzada y requiere un alta previa.
La verificación es de sí o no contra un listado, de una persona a la vez.
No tiene búsqueda abierta, ni descarga, ni consulta masiva.

Si tienes veinte clientes que revisar, son veinte consultas individuales.

Es opcional y residual

Mucha gente cree que la forma de cumplir es consultar a la UIF. No es así. El artículo 45 Ter del Reglamento dice que quien realiza una actividad vulnerable podrá consultarla, no que deberá. Solo aplica cuando el sujeto obligado, después de identificar a su cliente, no puede determinar por su cuenta si es PEP.

Eso presupone que cada empresa ya tiene su propio medio para determinarlo. La consulta a la UIF llega cuando ese medio no alcanzó, y no lo reemplaza.

Cuándo opera

El Acuerdo con las Reglas entra en vigor el 30 de noviembre de 2026. Su artículo transitorio Décimo difiere la consulta nueve meses más, así que no opera hasta finales de agosto de 2027. Entre una fecha y otra hay cerca de un año con la obligación de verificar ya escrita y sin esa consulta disponible.

Que la consulta tarde en llegar no significa que el tema pueda esperar. Lo que se pospone es un recurso residual, no el deber de determinar si tu cliente es PEP. Confirma con tu despacho desde qué fecha te aplica cada obligación.

En qué se diferencia de un buscador

Son herramientas de naturaleza distinta. Consulta PEP 2.0 es una verificación binaria de una persona a la vez, dentro de una aplicación cerrada, con acceso previo y todavía sin fecha de operación. Un buscador de PEP funciona de otra manera.

Consulta abierta: escribes el nombre y obtienes resultados, sin alta previa en una aplicación cerrada.
Candidatos: en lugar de un sí o un no, recibes personas con un cargo público cuyo nombre se parece al buscado.
Evidencia y fuente: cada candidato trae su cargo, la fuente de donde sale y un porcentaje de coincidencia.
Disponible hoy: no depende de la fecha en que entre en operación la consulta de la UIF.

Entitymx es un buscador de ese segundo tipo. No es la lista oficial ni la consulta a la UIF, y no tiene relación con ellas. La decisión de si un candidato es tu cliente es tuya, y las obligaciones son de tu empresa.

Qué hacer mientras tanto

Define qué medio propio usarás para determinar si tu cliente es PEP.
Pregunta a cada cliente si ocupa u ocupó un cargo público y guarda su respuesta.
Conserva la evidencia de cada verificación: qué buscaste, cuándo y qué resolviste.
Reserva la consulta a la UIF para los casos en que, tras lo anterior, sigas sin poder determinarlo.

Para ver qué pide la reforma y en qué fechas, lee la guía sobre laobligación de las actividades vulnerables. Para ver cómo hacer la búsqueda paso a paso, lee la guía sobre labúsqueda de PEP en México.

Preguntas frecuentes

¿Es obligatorio consultar a la UIF para saber si mi cliente es PEP?

No. El artículo 45 Ter del Reglamento de la LFPIORPI dice que se podrá consultar, y solo para el caso en que el sujeto obligado, después de identificar a su cliente, no pueda determinar por su cuenta si es PEP.

¿Cómo funciona Consulta PEP 2.0?

Es una aplicación cerrada. Se entra con Firma Electrónica Avanzada y requiere un alta previa. La verificación es de sí o no contra un listado, de una persona a la vez.

¿Puedo buscar por nombre, descargar la lista o consultar muchos clientes a la vez?

No. La consulta no ofrece búsqueda abierta, ni descarga, ni consulta masiva.

¿Desde cuándo opera la consulta?

El Acuerdo entra en vigor el 30 de noviembre de 2026 y su artículo transitorio Décimo difiere la consulta nueve meses más, así que no opera hasta finales de agosto de 2027.

¿Qué diferencia hay entre Consulta PEP 2.0 y un buscador como Entitymx?

Consulta PEP 2.0 es una verificación de sí o no, de una persona a la vez, en una aplicación cerrada. Entitymx no tiene relación con la consulta a la UIF. Es un buscador que muestra candidatos con su cargo, su fuente y un porcentaje de coincidencia, y la decisión sobre cada cliente es de quien consulta.

Cómo te ayuda Entitymx

Entitymx es un buscador para empresas. Escribes el nombre de tu cliente y te muestra candidatos, personas que ocupan u ocuparon un cargo público en México, federal, estatal o municipal, que se parecen a ese nombre. Cada candidato trae su cargo, la fuente oficial de donde sale, un porcentaje de coincidencia y una constancia de la consulta que puedes guardar en tu expediente. Todas las fuentes son públicas, y la decisión de si es la misma persona es tuya.

Cada búsqueda cuesta $6.00 mxn, sin suscripción. Puedes probarlo sin crear cuenta en lademostración, que trae un ejemplo fijo, o crear tu cuentapara buscar a quien necesites.

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Esta guía es informativa y no es asesoría legal. Para decidir cómo aplica la norma a tu empresa, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.