Búsqueda de PEP en México: cómo buscar a una persona políticamente expuesta paso a paso

Los pasos prácticos de una búsqueda de PEP, por qué el nombre solo no identifica a nadie y quién decide.

La respuesta corta

Buscar a una persona políticamente expuesta, o PEP, es revisar si tu cliente ocupa u ocupó un cargo público importante, y se hace para saber si tienes que tratarlo con más atención antes de operar. En México el nombre solo no alcanza para hacerlo bien, porque hay muchos homónimos. Una búsqueda útil combina el nombre completo, un segundo dato que distinga a la persona, la revisión del cargo y su vigencia, y un expediente que muestre lo que revisaste.

Paso 1: reúne el nombre completo

Pide el nombre y los dos apellidos tal como aparecen en la identificación oficial de tu cliente. Las fuentes públicas escriben los nombres de formas distintas: con acento o sin él, con el apellido materno completo o abreviado, o con una letra cambiada. Si buscas solo con la grafía que tú conoces, puedes dejar fuera un resultado que sí corresponde.

En el mismo formato de alta, pregunta directamente si la persona ocupa u ocupó un cargo público y guarda su respuesta. Esa respuesta no reemplaza la búsqueda, pero te da una pista y deja constancia de que lo preguntaste.

Paso 2: usa un segundo dato para distinguir homónimos

En México muchas personas comparten el mismo nombre y los mismos apellidos. Que el nombre de tu cliente coincida con el de un funcionario no prueba que sean la misma persona. Que no coincida tampoco prueba lo contrario, porque la fuente pudo escribirlo distinto. El nombre solo no identifica a nadie.

Para distinguir, apóyate en un segundo dato que ya tienes en tu expediente: la fecha de nacimiento o la CURP que te dio el cliente. Compáralo con lo que sepas del candidato, junto con su entidad y su cargo. Si no hay forma de distinguirlos, anota que quedó una duda y resuélvela con más información antes de operar.

Paso 3: revisa el cargo y su vigencia

Cuando aparece un candidato, mira qué cargo ocupa, en qué entidad y desde cuándo. Las Reglas de carácter general publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 7 de agosto de 2026 definen a la PEP por la función que ejerce, y fijan que la condición dura un año después de que la persona deja el cargo. Un cliente que dejó su puesto hace seis meses todavía puede ser una persona políticamente expuesta.

La vigencia es el dato más difícil de confirmar, porque muchas fuentes publican quién fue nombrado y no cuándo terminó su cargo. Si no encuentras una fecha de término documentada, no des el cargo por concluido. Es más seguro tratar el caso como vigente y dejar escrito por qué.

Paso 4: documenta la evidencia

Guarda en el expediente qué buscaste, cuándo, con qué datos y qué encontraste. Conserva la fuente de cada candidato y lo que decidiste sobre él, aunque hayas concluido que no es tu cliente. Esa constancia es lo que te permite explicar tu decisión si una autoridad o tu propio oficial de cumplimiento te la piden después.

Paso 5: aplica debida diligencia reforzada si corresponde

Ser PEP no es ser sospechoso de nada. Es una condición que pide más atención de parte de quien opera con esa persona. Si concluyes que tu cliente es una PEP, el tratamiento que suele recomendarse incluye la aprobación de un nivel directivo, la verificación del origen de la riqueza y de los fondos, y un seguimiento más cercano de la relación. Confirma con tu despacho o con tu oficial de cumplimiento qué te corresponde hacer en tu actividad.

Qué entrega un buscador y quién decide

Un buscador de PEP no te dice si tu cliente lo es. Te entrega candidatos: personas con un cargo público cuyo nombre se parece al que escribiste. Cada candidato debe traer su cargo, la fuente de donde sale y un porcentaje de coincidencia, para que puedas revisar la evidencia por tu cuenta.

Ese porcentaje mide qué tanto se parece un nombre a otro. No es la probabilidad de que sea la misma persona. Un nombre común puede coincidir con varias personas y un nombre raro puede coincidir con una sola que no es tu cliente. Quien decide si el candidato corresponde a tu cliente es el sujeto obligado, es decir, tu empresa, y por eso la decisión y su constancia quedan en tu expediente.

Para saber quién está obligado a verificar y desde cuándo, lee la guía sobre laobligación de las actividades vulnerables. Para entender cómo se compara esta búsqueda con la consulta que hará la UIF, lee la guía sobreConsulta PEP 2.0.

Preguntas frecuentes

¿Qué datos necesito para buscar a una PEP?

El nombre completo con los dos apellidos, tal como aparece en la identificación de tu cliente. Conviene tener además su fecha de nacimiento o su CURP, que te sirven para distinguirlo de un homónimo, y preguntarle directamente si ocupa u ocupó un cargo público.

¿Por qué no basta con el nombre?

Porque en México muchas personas comparten el mismo nombre y los mismos apellidos. Un nombre que coincide con el de un funcionario no prueba que sea tu cliente, y un nombre que no coincide tampoco prueba lo contrario. Hace falta otro dato que los distinga.

¿Qué significa el porcentaje de coincidencia?

Mide qué tanto se parece el nombre buscado al de un candidato. No es la probabilidad de que sea la misma persona. Por eso cada candidato debe venir con su cargo y su fuente, para que compares con tu expediente.

¿Cuánto tiempo sigue siendo PEP una persona?

Mientras ocupa el cargo y durante un año después de dejarlo, según las Reglas de carácter general publicadas en el Diario Oficial el 7 de agosto de 2026. Si una fuente no documenta cuándo terminó un cargo, no lo des por concluido.

¿Quién decide si el candidato es mi cliente?

Tu empresa. Un buscador entrega candidatos con su evidencia, y la decisión sobre cada cliente es del sujeto obligado, que debe dejar constancia de lo que revisó y de lo que resolvió.

Cómo te ayuda Entitymx

Entitymx es un buscador para empresas. Escribes el nombre de tu cliente y te muestra candidatos, personas que ocupan u ocuparon un cargo público en México, federal, estatal o municipal, que se parecen a ese nombre. Cada candidato trae su cargo, la fuente oficial de donde sale, un porcentaje de coincidencia y una constancia de la consulta que puedes guardar en tu expediente. Todas las fuentes son públicas, y la decisión de si es la misma persona es tuya.

Cada búsqueda cuesta $6.00 mxn, sin suscripción. Puedes probarlo sin crear cuenta en lademostración, que trae un ejemplo fijo, o crear tu cuentapara buscar a quien necesites.

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Esta guía es informativa y no es asesoría legal. Para decidir cómo aplica la norma a tu empresa, consulta a tu despacho o a tu oficial de cumplimiento.